Banken versoepelen controle op contant geld

Nederlandse banken zullen klanten voortaan minder snel om uitleg vragen bij het opnemen of storten van contant geld, blijkt uit afspraken tussen de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), De Nederlandsche Bank (DNB) en ondernemersorganisaties. De versoepeling moet een einde maken aan discussies over privacy, terwijl de meldplicht rond witwassen onverminderd blijft.

Alert
Banken waren tot voor kort extra alert op contante transacties vanwege de risico’s op witwassen. Vooral bij grotere geldbedragen leidde dit regelmatig tot ongemakkelijke vragen, zoals opgevallen bij een veelbesproken zaak bij de Rabobank in 2022. Vanaf nu geldt dat alleen bij substantiële bedragen of reëel verhoogd risico aanvullende controles plaatsvinden.

Limiet
Er zijn geen strikte grensbedragen vastgelegd; individuele banken bepalen zelf vanaf welke jaar- of transactiebedragen zij klanten extra ondervragen. De NVB heeft voorgesteld voor particulieren een maximum van €20.000 per jaar en voor bedrijven €30.000, maar de uiteindelijke limieten blijven aan elke bank.

Contant
Uit recent onderzoek van DNB blijkt dat 92?procent van de Nederlanders belang hecht aan de mogelijkheid om contant te kunnen betalen. Desondanks gebruikt 61?procent zelden of nooit contant geld. Wel draagt 68?procent bankbiljetten en 73?procent muntgeld bij zich, veelal voor kleine aankopen of noodgevallen.

Melden
Consumenten kunnen dus voorlopig contant blijven pinnen zonder onnodige vragen, mits het om reguliere bedragen gaat. Tegelijkertijd blijven banken verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij de autoriteiten.